Ciberdelincuencia I: Estafas y Ciberdelincuentes

Agradecemos a la Dirección de la revista que, a pesar de resultar extensos en este artículo, nos permitan añadir este anexo que creemos de mucho interés para evitar los usuarios de Internet puedan ser víctimas de cierto tipo de hechos delictivos.

Estafas y ciberdelincuentes

Las estafas están muy presentes en Internet y hay múltiples modalidades. La imaginación de la que hacen gala los ciberdelincuentes daría para un completo monográfico sobre el tema. Tal vez en la próxima edición de la revista lo realicemos... No obstante no quiero pasar por alto algunos de los tipos de estafas que más daño han causado a miles de personas en todo el mundo en los últimos tiempos. En primer lugar vamos a hablar sobre el “phising” y el “pharming”. La finalidad de ambos métodos es la misma: conseguir realizar transferencias fraudulentas desde la cuenta bancaria de una persona hasta otra cuenta bancaria de un tercero, el cual ya ha sido captado previamente por el estafador, normalmente mediante algún tipo de oferta de trabajo. El trabajo en cuestión que tiene que realizar esta persona es sacar en efectivo el dinero que ha recibido mediante transferencia bancaria y enviarlo a través de una empresa de envío de dinero, Money Gram o similar, a un particular de otro país; normalmente países de la Europa del este, quedándose con una pequeña comisión por la realización de la operación. El destinatario recogerá el dinero en efectivo, mediante una identidad falsa y así quedará borrada cualquier huella de la estafa, quedando únicamente al descubierto el intermediario, quien, pensando que estaba realizando un trabajo legal, realmente lo que estaba haciendo era cometer, seguramente sin saberlo, un delito de blanqueo de capitales. Para conseguir realizar la transferencia fraudulenta inicial, el estafador se va a valer de diferentes métodos. De ahí las dos diferentes denominaciones. Principalmente va a utilizar el correo electrónico de los particulares. Mandan miles de correos electrónicos de manera indiscriminada, simulando provenir de su entidad bancaria. Usan una interfaz, o diseño de página web, prácticamente idéntica a la de su banco y, mediante la excusa de comprobar algún tipo de dato, le piden que les faciliten sus claves de acceso a la banca on line. Tenga mucho cuidado y nunca facilite estos datos a través de Internet; su banco nunca se los pediría. Acuda a informarse a su oficina habitual. En otras ocasiones consiguen hacerse con las claves de las víctimas introduciendo en su ordenador un virus informático, mediante el correo electrónico o a través de las redes P2P. Por la importancia de tener un mínimo conocimiento de lo que son estos dos nuevos conceptos, y también por el gran volumen de pornografía infantil que se transmite por dichas redes, al final de este artículo vamos a profundizar en ellos.

Estoy seguro de que pocos de ustedes habrán oído hablar sobre la ¡ciberestafa conocida como ransomware. Pero también estoy seguro de que algunos si sabrán de alguien conocido que se le ha bloqueado el ordenador y le ha aparecido una imagen ocupando toda la pantalla, con anagramas y escudos de la Policía Española, el FBI u otros cuerpos policiales, advirtiéndole que se habían detectado actividades o archivos ilegales con pornografía infantil, etc… y que debía de pagar cierta cantidad a través de tarjetas o cupones prepago. La víctima realiza el ingreso para obtener las claves de desbloqueo que no le van a servir para nada. El estafador ha conseguido introducir en el ordenador del afectado un virus informático de los denominados troyanos. Hay alguna páginas en Internet, como http://www.fosi.es, que podrán ayudarle a librarse de este malware sin tener que acudir a un servicio técnico.

Y recuerde, NUESTRO MAYOR DESEO ES CONSEGUIR SU MAYOR SEGURIDAD.

CUERPO NACIONAL DE POLICÍA

COMISARÍA DE DENIA

BRIGADA LOCAL DE SEGURIDAD CIUDADANA

PARTICIPACIÓN CIUDADANA

e-mail: denia.participacion@policia.es